Automatisation IA pour cabinets de gestion de patrimoine
Reprenez les heures d’administratif. Gardez le conseil.
Bilan patrimonial, rapport d’adéquation, saisie CRM : on automatise ce qui se répète dans votre cabinet, branché sur vos outils actuels. L’IA prépare, vous décidez et vous signez.
- On garde Harvest, Wizio et vos espaces assureurs
- Chaque livrable relu et signé par vous
- Réponse sous 24h, sans engagement
Merci, c’est noté.
On revient vers vous sous 24h pour caler votre audit. À très vite.
On se branche sur les outils déjà installés dans votre cabinet
Le métier, c’est le conseil. Le temps, lui, part ailleurs.
par client, pour un seul bilan
Collecter les données dispersées, les consolider, écrire le rapport. Sur deux cents clients, ce sont des semaines entières qui partent dans la mise en forme avant même de commencer à conseiller.
par rapport d’adéquation
Le document est obligatoire avant chaque recommandation. Répétitif, et chaque oubli de forme reste une faute qui vous expose face à l’AMF.
la conformité pèse un peu plus
DER, rapports périodiques, vérification des cartes professionnelles. Les obligations s’ajoutent, et personne dans un cabinet solo pour absorber la charge.
Le rapport déjà debout quand vous vous asseyez avec le client.
Sur un dossier de gestion de patrimoine récent, la collecte et la consolidation des données prenaient une demi-journée. Le bilan structuré sort désormais en quelques minutes, avec les actifs, les ratios et les points de vigilance. Le conseiller reprend la main pour la relecture et la stratégie.
Le bilan patrimonial préparé pendant que vous ouvrez la réunion
Les données collectées et consolidées, le rapport structuré déjà rédigé. Vous arrivez à la relecture, pas à la saisie.
Voir commentUn rapport d’adéquation conforme avant chaque souscription
Le document MIF2 se rédige à partir du profil et du produit retenu. Vous vérifiez, vous signez, et la traçabilité tient.
Voir commentVotre CRM à jour à la fin du rendez-vous, sans ressaisie
Ce qui se dit en entretien remplit les bons champs. Vous corrigez avec le client, le dossier est complet en sortant.
Voir commentEt ce qu’on met aussi en place, selon vos priorités
Une vue complète du patrimoine sur un écran
Comptes, assurance-vie, SCPI et PER agrégés sans ouvrir chaque espace assureur un par un.
Le bon client recontacté au bon moment
Anniversaire de contrat, fenêtre fiscale, dossier qui dort : le message vous arrive prêt à relire.
La fiche prête avant le rendez-vous
Historique, contrats actifs et points de vigilance réunis sur une page, le matin même.
L’onboarding qui n’attend plus les pièces
Pièces collectées, identité vérifiée, fiche de connaissance client pré-remplie pour la signature.
Le compte-rendu écrit pendant que vous raccompagnez
L’entretien transcrit et résumé, prêt à archiver dans le dossier réglementaire.
Une SCPI analysée sans éplucher les annexes
Rendement, frais, données SFDR croisés en quelques secondes pour préparer la recommandation.
On regarde où part votre temps
Une demi-heure pour cartographier vos tâches réelles. On part de vos dossiers et de vos outils, pas d’une démo générique.
On automatise une tâche, on la prouve
On choisit la plus coûteuse en heures, on la branche sur ce que vous utilisez déjà, on mesure le temps repris.
On étend, vous gardez la main
L’IA prépare et propose. La décision, le conseil et la signature restent les vôtres, sur chaque dossier.
Ce que les conseillers nous demandent avant de signer
- L’IA va-t-elle remplacer les conseillers ?
- Non. Elle produit les documents, les données et les résumés. Vous évaluez la situation du client, vous engagez votre responsabilité sur chaque conseil, et la relation tient sur quinze ou vingt ans. Un rapport sans conseil n’est pas conforme MIF2, justement parce qu’il manque le conseiller.
- Un document généré par IA est-il accepté par l’AMF ?
- Une IA généraliste ne connaît pas le détail de MIF2 et peut inventer un critère réglementaire. Un système paramétré sur les exigences MIF2 et DDA, relu et signé par vous avant transmission, l’est. La signature reste la vôtre sur chaque document.
- Je n’ai pas le temps de migrer vers un nouvel outil.
- Il n’y a pas de migration. On automatise par-dessus Harvest, Wizio ou ce que vous avez déjà. On commence par une tâche, on prouve la valeur, on étend ensuite. Vos dossiers restent là où ils sont.
- Mon client n’est pas à l’aise avec le numérique.
- L’IA travaille en coulisses, jamais dans la relation. Votre client voit le rapport que vous lui présentez, signé par vous. Ce qui change, c’est le temps que vous avez passé à le préparer, pas ce qu’il a sous les yeux.
- J’ai déjà testé un outil qui n’a rien donné.
- Les IA généralistes ne connaissent ni votre recueil patrimonial ni les formulaires MIF2, donc elles approximent. Un système construit sur vos données client et réglé pour votre métier produit un livrable utilisable, pas une expérimentation à reprendre entièrement.
On repère les heures à reprendre. Vous gardez tout le reste.
Trente minutes pour passer en revue vos tâches et chiffrer le temps récupérable. Pas de logiciel à installer pour en parler, pas d’engagement. On vous dit franchement par où commencer, et ce qui n’en vaut pas la peine.
Merci, c’est noté.
On revient vers vous sous 24h pour caler votre audit. À très vite.