Automatiser le bilan patrimonial annuel des CGP

Un bilan complet, c’est entre une demi-journée et deux jours de travail.

1. Les données arrivent toutes seules

   Comptes, contrats d’assurance-vie, SCPI et PER agrégés. Plus de connexion manuelle à chaque espace assureur.

2. La situation se consolide

   Actifs, passifs et ratios structurés sans recopie, donc sans les erreurs de saisie qui se glissent à la douzième ligne.

3. Le rapport se rédige

   Un document complet sort en quelques minutes, avec les points de vigilance déjà signalés.

4. Vous relisez et vous corrigez

   C’est l’étape où votre expertise compte. Vous validez l’analyse, vous ajustez la stratégie.

Ce que les conseillers vérifient d’abord

L’IA peut-elle vraiment comprendre la situation de mon client ?

Elle assemble les faits : les montants, les contrats, les ratios, les données agrégées. Elle ne décide pas de la stratégie patrimoniale. Le conseil sur la transmission, l’arbitrage entre deux enveloppes, la lecture du moment de vie reste votre travail. C’est la posture humain dans la boucle.

Et si une donnée agrégée est fausse ?

Vous relisez avant de présenter quoi que ce soit. Le document est un point de départ vérifiable, pas une vérité livrée fermée. La fiabilité des modèles tourne autour de 90 %, donc la relecture reste une vraie étape, pas une formalité.

Faut-il changer de logiciel patrimonial ?

Non. On se branche sur Harvest, Wizio ou ce que vous utilisez, et sur vos sources d’agrégation. Le bilan se construit par-dessus vos données, là où elles sont déjà.